MəZmun

• Addımlar
• 2 -nin 1 -ci hissəsi: Vəqfin qoyulması
• 2 -dən 2 -ci hissə: İllik Gəlirinizi Hesablayın
• İpuçları
• Xəbərdarlıqlar

İllik investisiya gəlirinin hesablanması bir məqsədlə aparılır: qiymətli kağızların paket qoyuluşu dövründə qazanılan gəlirlilik dərəcəsini öyrənmək. İllik investisiya gəliri hesablamaq üçün istifadə olunan müxtəlif düsturlar çətin görünsə də, bir neçə əsas anlayışla tanış olduqdan sonra hesablamaq sizin üçün olduqca asandır.

Addımlar

2 -nin 1 -ci hissəsi: Vəqfin qoyulması

1. 1 Əsas anlayışlarla tanış olun. İllik investisiya gəlirlərinə baxarkən, bilmək üçün dəfələrlə bir neçə əsas terminlə qarşılaşacaqsınız. Onlar aşağıda təsvir edilmişdir:
   • İllik Gəlir: Dividendlər, faizlər və qazanclar daxil olmaqla bir təqvim ili üçün ümumi investisiya gəliri.
   • İllik Gəlir: Bir təqvim ilindən az və ya daha çox davam edən dövrlər üçün məlumatların işlənməsi nəticəsində əldə edilən illik gəlir dərəcəsi.
   • Orta Gəlir: Uzun müddət ərzində əldə edilən ümumi gəlirin hesablanması və (daha qısa) dövrlərə bərabər paylanması ilə əldə edilən müəyyən bir müddət ərzində qazanılan orta gəlir.
   • Hesablanmış gəlir: yenidən yatırılan faizlər, dividendlər və qazanılan mənfəətdən ibarət gəlir.
   • Dövr: Müəyyən bir zaman dövrü - əldə edilən gəlirin ölçüldüyü gün, ay, rüb və ya il.
   • Daimi gəlir: Müəyyən bir müddət ərzində ölçülən bir investisiyanın ümumi gəliri.
2. 2 Mürəkkəb faizlərin hesablanması prinsipi ilə tanış olun. Mürəkkəb faiz, artıq əldə etdiyiniz mənfəətin artmasıdır. Depozitlərinizə nə qədər mürəkkəb faiz hesablanarsa, o qədər sürətli artacaq və illik olaraq böyük gəlir əldə edəcəksiniz. (Sürət artdıqca böyüyən bir təpədən aşağı yuvarlanan bir qartopu düşünün.)
   • İlk ildə 100 dollar sərmayə qoyduğunuzu və 100%qazandığınızı, yəni birinci ilin sonunda 200 dollar olduğunuzu düşünün. İkinci ildə mənfəətin yalnız 10% -ni alırsınızsa, ikinci ilin sonuna qədər 200 dollarınıza daha 20 əlavə olunacaq.
   • Ancaq ilk il ərzində yalnız 50%qazandığınızı xəyal edirsinizsə, ikinci ilin əvvəlində 150 ​​dollar əldə edəcəksiniz. İkinci ildə eyni 10% qazanc sizə 20 dollar deyil, 15 dollar gətirəcək.Bu, ilk nümunədə əldə etdiyiniz 20 dollardan 33% azdır.
   • Əlavə bir nümunə olaraq deyək ki, birinci ildə 50% itirdiniz və 50 dollar qaldı. Sonra orijinal məbləği bərpa etmək üçün 100% mənfəət əldə etməli olacaqsınız (50% -dən 100% = 50 dollar və 50 + 50 = 100 dollar).
   • Mənfəətin ölçüsü və əldə edilmə vaxtı hesablanmış gəlirin hesablanmasında və onların gəlirlərə illik təsirinin öyrənilməsində böyük rol oynayır. Yəni illik əsasda əldə edilən gəlir, əldə edilən gəlirin və ya çəkilən zərərin etibarlı göstəricisi hesab edilə bilməz. Bununla birlikdə, illik gəlirlər müxtəlif növ investisiyaları müqayisə edərkən faydalıdır.
3. 3 Yenidən investisiya üçün düzəldilmiş gəlir dərəcənizi hesablamaq üçün vaxt çəkili gəlirlilik dərəcəsini istifadə edin. Məsələn, bir neçə ay ərzində gündəlik yağıntıların və ya arıqlamaların arifmetik ortalamasını öyrənmək üçün arifmetik ortalamadan istifadə edə bilərsiniz. Bu üsulu məktəbdə öyrənmiş ola bilərsiniz. Bununla birlikdə, arifmetik orta, təkrarlanan gəlirin digər gəlir növlərinə və ya onların alınma vaxtına təsirini izah etməkdə sizə kömək etməyəcək. Bunu öyrənmək üçün vaxt çəkili həndəsi qayıdışlardan istifadə edə bilərik. (Narahat olmayın, bu formulu necə tətbiq edəcəyinizi sizə öyrədəcəyik!)
   • Burada aritmetik ortalamadan istifadə edə bilməyəcəksiniz, çünki bütün dövri gəlirlər bir -birindən asılıdır.
   • Məsələn, təsəvvür edin ki, iki il ərzində 100 dollarlıq orta gəliri hesablamaq istəyirsən. İlk ildə 100 dollar qazandınız, yəni birinci ilin sonuna qədər 200 dollar qazandınız (100% 100 = 100). İkinci ildə 50% itirdiniz - yəni ikinci ilin sonuna qədər 100 dollarınız var (200 = 100 -ün 50% -i). Bu, birinci ilin əvvəlində başladığınız rəqəmdir.
   • Arifmetik ortalamanı hesablayarkən həm gəlirləri əlavə edər, həm də dövrlərin sayına, yəni iki ilə bölərdiniz. Nəticədə, orta gəlirinizin illik 25% olduğunu görürsünüz. Ancaq iki gəliri müqayisə etdikdə əslində heç bir şey qazana bilmədiyinizi görə bilərsiniz. İllər bir -birini tarazlaşdırdı.
4. 4 Ümumi gəlirinizi hesablayın. Birincisi, hesablanmış müddət ərzində bütün gəlirinizi hesablamalısınız. Aydınlıq üçün hesabdan depozit və ya pul çıxarma şəklində heç bir əməliyyatın olmadığı bir nümunə istifadə edirik. Ümumi gəlirinizi hesablamaq üçün iki rəqəmə ehtiyacınız var: portfelinizin başlanğıc və son dəyəri.
   • İlkin xərcləri son dəyərdən çıxarın.
   • Yaranan rəqəmi başlanğıc qiymətinə bölün. Nəticədə əldə edilən məbləğ mənfəət hesab ediləcək.
   • Sözügedən dövrdə zərər çəkmiş olsanız, dövrün sonundakı qalığı orijinal balansdan çıxarın. Sonra ortaya çıxan rəqəmi orijinal balansa bölün və nəticədə mənfi bir dəyər əldə edəcəksiniz. (Cavaba mənfi ədəd əlavə etməmək üçün son addım lazımdır).
   • Əvvəlcə çıxarın, sonra bölün. Sonra ümumi mənfəət faizini alacaqsınız.
5. 5 Bu cür hesablamalar üçün Excel düsturlarından istifadə etməyi öyrənin. Ümumi gəlir nisbətinin hesablanması formulu = (qiymətli kağızlar portfelinin son dəyəri - qiymətli kağızlar portfelinin ilkin dəyəri) / qiymətli kağızlar portfelinin ilkin dəyəri. Hesablanmış gəlir nisbətinin hesablanması üçün formula = dərəcə ((1 + ümumi gəlir nisbəti), (1 / il)) - 1.
   • Məsələn, portfelin ilkin dəyəri 1000 dollar və yeddi il sonra son dəyəri 2500 dollar olsaydı, hesablama belə olacaq:
     • Ümumi gəlir nisbəti = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
     • Hesablanmış gəlir nisbəti = dərəcə ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

2 -dən 2 -ci hissə: İllik Gəlirinizi Hesablayın

1. 1 İllik gəlirinizi hesablayın. Ümumi gəliri hesabladıqdan sonra (yuxarıya bax) nəticəni bu tənliyə daxil edin: İllik gəlir = (1+ gəlir) -1 Bu tənliyi həll etdikdən sonra bütün dövr üçün illik gəlirinizə uyğun bir rəqəm alacaqsınız.
   • Üstündəki "1" rəqəmi (mötərizədən kənarda kiçik bir rəqəm) ölçdüyümüz vahidi, yəni 1 ili ifadə edir. Daha dəqiq cavab almaq istəyirsinizsə, gündəlik gəlirinizi öyrənmək üçün 365 -dən istifadə edə bilərsiniz.
   • "K" ölçdüyümüz dövrlərin sayını ifadə edir. Beləliklə, 7 illik gəlirinizi hesablayırsınızsa, "K" yerinə "7" rəqəmini daxil etməlisiniz.
   • Məsələn, qiymətli kağızlarınızın yeddi il ərzində 1000 ilə 2500 dollar arasında artdığını düşünün.
   • Əvvəlcə ümumi gəlirinizi hesablayın: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (gəlir 150%-dən).
   • Sonra illik gəlirinizi hesablayın: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% illik gəlir. Hamısı budur!
   • Riyazi problemlərin həllinin adi qaydasını istifadə edin: əvvəlcə mötərizədə olan addımları izləyin, sonra göstərici ilə işləyin, sonra çıxın.
2. 2 Yarım illik gəlirinizi hesablayın. İndi deyək ki, yeddi il ərzində yarım illik gəliri (ildə iki dəfə, hər altı aydan bir əldə edilən gəlir) hesablamaq istəyirsiniz. Hesablama formulu eynidır; yalnız ölçülmüş dövrlərin sayını dəyişdirməlisiniz. Nəticədə, yarımillik gəlir əldə edəcəksiniz.
   • Bu vəziyyətdə, 14 yarımillik dövrünüz olacaq - yeddi il ərzində iki il.
   • Əvvəlcə ümumi gəlirinizi (2500-1000) / 1000 = 1.50 (gəlir 150%-dən) hesablayın.
   • Sonra illik gəlirlilik dərəcənizi hesablayın: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.
   • Sadəcə 2 ilə çarpmaqla illik gəlirə çevirə bilərsiniz: 6.76% x 2 = 13.52%.
3. 3 İllik ekvivalentini hesablayın. Daha qısa müddət ərzində illik ekvivalentini də hesablaya bilərsiniz. Məsələn, yalnız yarım illik gəliriniz olduğunu və illik ekvivalentini bilmək istədiyinizi düşünün. Hesablama düsturunun eyni olduğunu xatırladırıq.
   • Altı ay ərzində qiymətli kağızlarınızın dəyəri 1000 dollardan 1050 dollara yüksəldi.
   • Ümumi gəlirinizi hesablayaraq başlayın: (1050-1000) /1000=.05 (altı ay ərzində 5% gəlir).
   • İndi, illik ekvivalentin necə olacağını bilmək istəyirsinizsə (gəlirlilik dərəcəsi və hesablamalar dəyişməz olaraq qalır), bu addımları izləməlisiniz: (1 + .05) -1 = 10,25% illik gəlir.
   • Dövrün uzunluğundan asılı olmayaraq, yuxarıdakı düstura əməl etsəniz, nəticənizi hər zaman illik gəlirə çevirə bilərsiniz.

İpuçları

• Qiymətli kağızların illik gəlirliliyini başa düşmək və hesablaya bilmək vacibdir, çünki illik gəlirinizi digər investorlar ilə müqayisə etmək, eləcə də onların performans göstəricilərini müqayisə etmək üçün istifadə edəcəksiniz. Beləliklə, mümkün mübadilə riskləri ilə tanış olacaqsınız və daha da əhəmiyyətlisi investisiya strategiyalarınızın zəif tərəflərini müəyyən edə biləcəksiniz.
• Bu cür tənlikləri asanlıqla həll etmək üçün bu hesablamaları edin. Təcrübə ilə bu hesablamaları tez və asanlıqla edə biləcəksiniz.
• Bu yazının əvvəlində qeyd olunan paradoks, bir investisiyanın nəticəsinin, bir qayda olaraq, digər töhfələrin nəticələrinə görə qiymətləndirildiyini qəbul etməkdədir. Başqa sözlə, bazarda qiymət artımları nəticəsində yaranan kiçik bir zərər, kiçik, lakin riskli bir qazancdan daha yaxşıdır. Hər şey nisbi.

Xəbərdarlıqlar

• Arifmetik əməliyyatları dəqiq qaydada yerinə yetirməyinizə əmin olun, əks halda səhv nəticə alacaqsınız. Buna görə də, bu əməliyyatları etdikdən sonra işlərinizi yenidən yoxlamaq daha yaxşıdır.